• L'ASIC étend sa surveillance à tous les actifs numériques, y compris les jetons et les produits DeFi.
• Tous les échanges et les dépositaires, y compris ceux offshore, doivent suivre les règles de licence de l'ASIC.
• Les entreprises ont jusqu'en juin 2026 pour se conformer aux nouvelles réglementations crypto de l'Australie.

Le gouvernement australien a fait un pas audacieux pour renforcer la supervision de son secteur des actifs numériques en pleine expansion. La Commission australienne des valeurs mobilières et des investissements (ASIC) a terminé la révision approfondie de sa fiche d'information 225. Les actifs numériques, les produits financiers et les services seraient soumis à un cadre d'actifs numériques global, et ne restreindraient plus la réglementation de leurs produits et services financiers exclusivement aux crypto-actifs.

L'Australie élargit le champ d'application de la réglementation cryptographique

La fiche d'information ASIC 225 révisée remplace la terminologie précédente, élargissant le champ d'application pour inclure des produits financiers basés sur des pièces et des jetons fournis à la fois en Australie et via des plateformes offshore aux clients australiens. L'utilisation de jetons, de stablecoins, de produits similaires au staking et d'autres instruments similaires basés sur des blockchains est tombée sous le coup de la réglementation des services financiers, a clairement indiqué le régulateur.

Les directives incluent huit illustrations supplémentaires de situations dans lesquelles les activités liées aux actifs numériques doivent être considérées comme des produits financiers en vertu de la loi sur les sociétés. Cette croissance implique que les échanges, les dépositaires et les opérateurs DeFi s'adressant aux Australiens doivent considérer si leurs services ou produits sont soumis aux réglementations de licence financière en vigueur.

L'ASIC a également accordé un allègement transitoire sous la forme d'une position de non-action qui doit se poursuivre jusqu'en juin 2026, permettant aux entreprises de revoir les exigences de conformité, d'acquérir des licences et de rationaliser leurs opérations jusqu'à la pleine application.

La révision de la stratégie en Australie a été conditionnée par la complexité de l'environnement crypto et le brouillage des frontières entre les produits financiers et les actifs numériques. Au cours des deux dernières années, les échecs de grandes bourses mondiales, ainsi que des crises impliquant des projets de jetons mal régulés, ont mis en évidence les faiblesses de la protection des investisseurs. Le nouveau cadre de l'ASIC est destiné à éviter la même instabilité en rendant les prestataires de services responsables du respect des objectifs de garde, de la divulgation d'informations pertinentes et du maintien de la transparence opérationnelle.

Règles unifiées pour guider l'avenir des actifs numériques en Australie

La relocalisation indique l'intention générale du gouvernement de faire du pays un hub de finance numérique fiable. La consultation actuelle sur un régime de licences de plateforme d'actifs numériques par le Trésor complète les conseils de l'ASIC, qui visent à établir des règles uniformes applicables à l'ensemble des plateformes de trading, des dépositaires et des plateformes d'émission de tokens. De telles réformes coïncideront également avec les futures exigences en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, qui entreront en vigueur en mars 2026.

Une fois adoptée, la réglementation sur les crypto-monnaies en Australie sera similaire à celle développée en Europe sous le MiCA ou au Royaume-Uni sous l'Autorité de conduite financière. Les plateformes offshore et décentralisées qui interagissent avec les résidents australiens doivent se conformer aux lois australiennes sur les services financiers. Ce principe élimine l'arbitrage réglementaire et garantit une protection pour chaque utilisateur, quel que soit l'emplacement d'incorporation du fournisseur.

En plus de protéger les investisseurs, les nouvelles directives fourniront une clarté réglementaire aux institutions et aux développeurs de fintech afin qu'ils puissent agir de manière responsable dans le développement des innovations blockchain. Le gouvernement est intéressé à encourager la tokenisation des actifs du monde réel uniquement lorsqu'elle se fait par le biais de mécanismes de conformité applicables. La période de non-action jusqu'à mi-2026 indique que l'ASIC et le Trésor reconnaissent la nécessité d'une transition progressive de l'industrie.

Définitions plus strictes pour restaurer la confiance dans les marchés numériques

Le remplacement des actifs cryptographiques par des actifs numériques représente un changement stratégique dans la manière dont l'Australie définira la pertinence financière des produits basés sur la blockchain. L'objectif de cette classification plus large est de garantir que, dans les situations impliquant des caractéristiques financières, toute technologie qui reflète ou transfère de la valeur, comme un jeton générant des rendements, un actif synthétique ou un titre adossé à un NFT, puisse être intégrée dans le cadre de la loi sur les sociétés.

Le régulateur vise à fermer la zone grise, qui a permis aux projets d'opérer en dehors de la réglementation financière normale, même s'ils se comportent comme des produits d'investissement. La réponse des industries a été variée. D'autres échanges et fournisseurs de portefeuilles voient les changements comme une clarification nécessaire qui aiderait à restaurer la confiance sur le marché parmi les personnes qui ont gardé un profil bas pendant des années en raison des turbulences du marché.

D'autres craignent que les nouvelles exigences puissent entraîner des coûts opérationnels plus élevés, une innovation réduite et même repousser les petits projets hors du pays. Néanmoins, la majorité d'entre eux reconnaît que l'Australie ne peut obtenir une légitimité à long terme pour son marché des actifs numériques que par des normes claires et applicables.