Chainlink alimente la phase 2 du pilote e-HKD de la HKMA avec ANZ, China AMC et Fidelity International - Crypto News Flash

• Le dernier rapport e-HKD de la HKMA révèle des informations provenant de 11 projets pilotes expérimentaux, parmi lesquels une initiative cross-chain alimentée par Chainlink.
• Le CCIP de Chainlink est utilisé dans ce pilote pour relier les transactions entre différents réseaux blockchain de manière sécurisée.

L'autorité monétaire centrale de Hong Kong (HKMA) poursuit son exploration d'une version numérique du dollar électronique de Hong Kong appelée e-HKD. La HKMA a d'abord lancé le pilote e-HKD en 2023 pour explorer comment une monnaie numérique de banque centrale (CBDC) pourrait fonctionner en pratique.

En septembre 2024, le projet s'est étendu à la phase 2, renommée e-HKD+, pour tester des scénarios plus avancés impliquant des actifs tokenisés, la programmabilité et l'interopérabilité. Hier seulement, l'Autorité monétaire de Hong Kong a publié un rapport annonçant l'achèvement du programme pilote e-HKD et décrivant l'orientation future de l'e-HKD.

Parmi plusieurs consortiums pilotes, au total 11, un groupe comprend Visa, ANZ, ChinaAMC (HK), et Fidelity International, qui se concentre sur le règlement transfrontalier d'actifs tokenisés entre l'Australie et Hong Kong.

Dans ce cas d'utilisation, l'objectif est de permettre aux investisseurs basés en Australie d'acheter des unités d'un fonds monétaire tokenisé basé à Hong Kong (MMF) en utilisant soit de l'e-HKD soit des dépôts tokenisés, avec un règlement quasi temps réel, éliminant les frictions du règlement transfrontalier traditionnel.

Rôle de Chainlink : CCIP & Conformité

Le protocole avancé de Chainlink, en particulier son protocole d'interopérabilité cross-chain (CCIP), joue un rôle crucial dans ce pilote en permettant des transactions sécurisées et réglementées à travers différents réseaux blockchain.

Dans un post sur X, Chainlink a expliqué,

En unifiant ces capacités sous une norme unique, Chainlink permet des transactions d'actifs tokenisés de niveau institutionnel de bout en bout à grande échelle, débloquant ainsi la prochaine génération de finance tokenisée réglementée.

Certaines fonctionnalités spécifiques que Chainlink contribue à la messagerie et au règlement cross-chain. Cela permet à la valeur et aux données de circuler entre des réseaux autorisés tels que les systèmes bancaires privés et des blockchains publiques comme Ethereum.

Cela aide également à renforcer la conformité automatisée en intégrant des vérifications KYC et AML directement dans les processus on-chain, garantissant que tous les mouvements de tokens respectent les normes réglementaires.

Auparavant, nous avons souligné que le CCIP permet le règlement atomique, ou Delivery-versus-Payment (DvP), ce qui signifie que l'échange d'e-HKD ou de stablecoins et la livraison d'actifs tokenisés se produisent simultanément, réduisant le risque de contrepartie et garantissant que les transactions sont effectuées de manière efficace.

En pratique, le pilote a connecté l'infrastructure de chaîne privée d'ANZ (appelée “DASChain”) à un testnet public (Ethereum Sepolia) via CCIP, permettant à un investisseur australien d'échanger un stablecoin indexé sur l'A$ (A$DC) contre de l'e-HKD et ensuite d'investir dans un MMF tokenisé.

La plateforme d'actifs tokenisés de Visa (VTAP) sert d'intermédiaire clé dans le projet pilote, fournissant des API permettant aux institutions de créer, détruire et transférer des tokens à la fois sur des réseaux blockchain autorisés et publics. Avec le marché des fonds tokenisés prévu pour atteindre $2 trillion de dollars d'ici 2030, les informations de ce projet pilote jouent un rôle dans la définition des cadres de la finance numérique.

Au-delà de l'initiative e-HKD, Chainlink a collaboré avec d'autres institutions comme SWIFT, DTCC, Euroclear, UBS et le Département du Commerce des États-Unis pour étendre son influence dans la tokenisation des systèmes financiers traditionnels (TradFi).

Récemment, Chainlink a également conclu un partenariat avec Balcony pour intégrer son Environnement d'Exécution Chainlink (CRE) dans la plateforme Keystone de Balcony. Dans le cadre de leur partenariat, Balcony apportera plus de $240 milliards de valeur d'actifs immobiliers sur la blockchain.

Le jeton natif de Chainlink, LINK, a connu une volatilité à court terme, glissant récemment de 3 % à 17,70 $. Néanmoins, le réseau sécurise actuellement plus de 62,39 milliards de dollars en valeur totale, Aave V3 représentant 62,53 % de ce montant.

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