カンボジア発 ステーブルコイン 128億流入… 犯罪組織の資金洗浄の窓口に指摘

カンボジアと国内の仮想資産取引所間のステーブルコイン(の価値が安定した暗号通貨の一種)の流出入規模が昨年急増し、この資金の流れが犯罪組織の資金洗浄の手段として利用されていた可能性が指摘されている。

国会の正務委員会に所属するイ・ヤンス議員が金融監督院から提出された資料によると、昨年、国内5大仮想資産取引所とカンボジアのフイウオンガランティ(Huione Guarantee)との間のコインの流出入規模は128億645万ウォンに達した。これはわずか1年前の2023年の922万ウォンから約1,400倍も急増した数値である。特に昨年はカンボジアからの流入が104億9,457万ウォン、韓国からの流出が23億1,188万ウォンとそれぞれ記録され、このうち99.9%が米ドルに連動したステーブルコインであるテザー(USDT)であった。

政府と金融当局が注視しているフイワンガランティは、アメリカとイギリス政府から超国家的犯罪組織に指定されたフイワングループの子会社であり、詐欺収益やハッキングなどで得た仮想資産をマネーロンダリングした疑いを持たれています。これに関連して、金融情報分析院はカンボジア現地のプリンスグループとフイワングループを金融取引制限対象者に指定する案を検討中であると知られています。彼らは最近、韓国人を対象とした誘拐・監禁などの組織犯罪の背後にいると指摘されています。

国内の取引所の中でも、特にいくつかの取引所が高額の入出金を記録した。一つの取引所は昨年、その取引所との入出金規模が124億2,646万ウォンで、全体のほとんどを占めていた。また、別の取引所でも同時期に約3億6,691万ウォン規模の取引が行われた。残りの取引所も比較的少ない規模ながら取引履歴があり、一部の取引所では取引がないことが明らかになった。

取引所は今年からフイウォン保証との取引をブロックする措置を開始しました。一部の取引所は今年の3月から、残りの取引所は5月からその取引所との入出金を停止しました。しかし、2025年に入っても1月から10月20日までのコインの入出金規模は合計314億9,250万円に達し、資金の流れは依然として生きています。

国際金融市場においてステーブルコインは、ドルなどの法定通貨と1対1で価値が連動しているため、価格の変動性が低く、換金性が高いという特性を持っています。このため、資金洗浄や不法送金に利用されてきたのは事実であり、特にテザーは制度上の金融の監視の目を逃れ、短期間での高額送金が可能である点から、犯罪資金の移動手段として指摘されてきました。

このような流れは、国際金融規制当局と各国政府がデジタル資産のマネーロンダリングリスクを管理するための制度的な対応を強化するよう圧力をかけるきっかけとなる可能性がある。国内の金融当局も関連する取引所を対象にモニタリングを強化し、制度改善策を検討する可能性が高いと見られる。また、仮想資産取引の透明性と追跡性を高めるための立法議論もより本格化する見込みである。