パナマの規制フレームワークは、FATFコンプライアンスとVASPライセンス取得を目指す画期的な暗号資産法 - 暗号資産ニュースフラッシュ

• パナマの新しい草案法は、FATFの2027年評価に先立ち、仮想資産に対する包括的な規制フレームワークを確立します。
• 規制は、透明性のルールと認可されたサービスプロバイダーの公的登録を通じてユーザーを保護することを目的としています。

パナマの弁護士グループが、仮想資産の包括的な規制枠組みを確立することを目的とした法案の草案を提出しました。この取り組みは、2027年の予定されている評価に向けて、全国の法律を金融活動作業部会の推奨に整合させることを目指しています。

弁護士ベリサリオ・カスティージョとオリバー・ムニョスは、パナマ資本市場協会の支援を受けて文書を作成しました。この取り組みは、金融セクター、規制当局、行政機関の間で広範な議論を生成することを目指しています。ムニョスは、この提案がセクターの支持を得た民間のイニシアティブであり、合意を築き、議論のレベルを高めるための技術的貢献として考案されたことを説明しました。

パナマに関するCNFの報告を続けます。この文書は10月28日に金融セクターの代表者、規制当局、デジタルおよび法的エコシステムのリーダーに提示されました。

アパメックの会長パトリシア・ボイドは、同組織が関連当局に対してこの草案法案を積極的に推進することを述べました。戦略的目標は、パナマを地域における金融革新の主要な管轄地域の一つとして位置づけることです。

財政の持続可能性のための規制フレームワーク

この提案は、その包括的で持続可能なアプローチを特徴とする規制枠組みの採用を示しています。この枠組みは、先進的な国際基準に沿っており、欧州連合、ブラジル、アルゼンチンによって実施された規制の進展を参照として使用しています。

ムニョスによると、この文書は仮想資産の分類に関する正確な定義を提供しています。また、どの機関が適切な規制当局として機能するか、国際機関が推奨するリスクベースのアプローチがどのように適用されるかについて詳細に定めています。

ムニョスは、すべての仮想資産が同じではないと述べており、法的なギャップを避けるためには正確な分類が必要であるとしています。この正確さは、伝統的な金融セクターの企業が効果的で理解可能な規制の下で参加できることを保証します。

提案の主な要素の中には、技術プロジェクトの監視された実験のための規制サンドボックスの創設があります。さらに、金融包摂を促進し、デジタル人材を引き付け、現在の規制枠組みに特定の改革を実施するための措置が組み込まれています。

国際的な推奨事項への遵守を優先事項として

弁護士オリバー・ムニョスは、この取り組みが特にパナマのFATF勧告15および16の遵守を求めていることを強調しました。これらの規定は、仮想資産サービスプロバイダーの規制と、この新興市場におけるマネーロンダリングおよびテロ資金供与の防止に関連しています。

ムニョスは、パナマが2027年のFATF訪問前にこれらの勧告に従わない場合に直面する具体的なリスクについて警告しました。その潜在的な結果は、国が組織のグレーリストに戻ることです。

アルゼンチンの経験はこのプロセスにおいて重要な参考となります。ムニョス氏は、アルゼンチンが国際監視を脱するために加速された規制を採用したことを挙げ、時間と合意を持って行動する重要性を示しました。弁護士は、パナマは2027年まで即興の規制を待つべきではないと強調しました。

彼の意見では、国はそのニーズに合わせた、計画的で機能的な規制を発展させるのに十分な時間がある。パナマは2023年にFATFの灰色リストを脱出し、2025年7月にはマネーロンダリングにおける高リスク国の欧州委員会のリストを正式に退出するという歴史的なマイルストーンを達成した。

地元の仮想資産エコシステムへの影響

現在の状況は、パナマで暗号通貨を使用している企業に具体的な課題を提示しています。さまざまな企業が明確な公式規制なしで何年も暗号通貨でサービスを提供してきました。

2021年から2024年の間に、パナマでは最も有名な10のグローバル取引所プラットフォームだけで、推定40億ドル以上の取引量が発生しました。これらの数字は、パナマ経済における仮想資産の実際の浸透を確認し、彼らがもたらす機会と課題の両方に対処する緊急性を浮き彫りにしています。

プロバイダー規制の提案構造

このイニシアチブは、暗号通貨サービスを提供する企業のための特定のライセンスおよび登録システムを設立します。これらの企業はバーチャル資産サービスプロバイダーと呼ばれ、特別なライセンスを取得し、初回ライセンスのために千五百バルボアを支払う必要があります。マネーロンダリングおよびテロ資金供与対策基準への準拠は、FATF基準に沿った基本的な要件となります。

この提案は、商業産業省の金融企業総局を、これらの企業を規制する権限を持つ機関として指定しています。ライセンスを持つ提供者は定期的な検査を受けることになり、技術の変化に適応する能力を示さなければなりません。適用範囲は、他の暗号通貨や従来の通貨との交換、第三者のための暗号通貨の安全な保管、新しい暗号プロジェクトの公開提案など、重要な活動をカバーしています。

エコシステムユーザーへの直接的な利益

暗号通貨および取引プラットフォームのユーザーは、保護において具体的な改善を体験することになります。彼らは、パナマで合法的に設立された企業の公的登録簿にアクセスでき、認可されたオペレーターの特定が容易になります。規制された企業は、サービスに関連する手数料やリスクについて明確かつ完全な情報を提供する必要があります。

ユーザーは、提供者に起因する詐欺、重大な過失、またはセキュリティの失敗によって被った損害の補償を要求するメカニズムを持つことになります。

この草案は、真剣な暗号企業を引き付け、急成長しているこの分野での専門的な雇用を生み出すことを目的としています。提案者は、経済財務省および銀行と証券市場の監督機関とこのイニシアティブを共有しました。

ムニョスは、基本的な意図が国民議会における既存のプロジェクトを強化することを含むと強調しましたが、その中には技術的および法的な欠陥があるものもあります。