• ASIC expande a supervisão para todos os ativos digitais, incluindo tokens e produtos DeFi.
• Todas as bolsas e custodians, incluindo as offshore, devem seguir as regras de licenciamento da ASIC.
• As empresas têm até junho de 2026 para se alinhar com as regulamentações de criptomoedas atualizadas da Austrália.

O governo australiano fez um movimento audacioso para melhorar a supervisão da sua indústria de ativos digitais em rápida evolução. A Comissão de Valores Mobiliários e Investimentos da Austrália (ASIC) completou a extensa revisão do seu Folheto de Informação 225. Os Ativos Digitais, produtos financeiros e serviços estariam sob uma estrutura abrangente de ativos digitais, e não restringiriam mais a sua regulamentação de produtos e serviços financeiros exclusivamente a ativos cripto.

A Austrália Expande o Escopo Regulatório de Cripto

A Ficha Informativa ASIC 225 em revisão substitui a terminologia anterior, alargando o âmbito para incluir produtos financeiros baseados em moedas e tokenizados fornecidos tanto dentro da Austrália como através de plataformas offshore para clientes australianos. O uso de tokens, stablecoins, produtos semelhantes a staking e outros instrumentos semelhantes baseados em blockchains tem caído sob o âmbito da regulamentação de serviços financeiros, deixou claro o regulador.

A orientação inclui oito ilustrações adicionais de situações em que atividades de ativos digitais devem ser consideradas produtos financeiros ao abrigo da Lei das Empresas. Este crescimento implica que as bolsas, custodiante e operadores de DeFi que atendem os australianos precisam considerar se os seus serviços ou produtos estão sujeitos às regulamentações de licenciamento financeiro em vigor.

A ASIC também forneceu um alívio transitório na forma de uma posição de não ação que continuará até junho de 2026, permitindo que as empresas revejam os requisitos de conformidade, adquiram licenças e otimizem suas operações até a plena aplicação.

A revisão da estratégia na Austrália foi condicionada pela complexidade do ambiente cripto e pela confusão das fronteiras entre produtos financeiros e tokens digitais. Nos últimos dois anos, falhas em grandes bolsas globais, bem como crises envolvendo projetos de tokens mal regulamentados, destacaram fraquezas na proteção dos investidores. O novo quadro da ASIC visa evitar a mesma instabilidade, tornando os prestadores de serviços responsáveis por atender às metas de custódia, divulgar informações relevantes e manter a transparência operacional.

Regras Unificadas para Guiar o Futuro do Ativo Digital da Austrália

A relocação indica a intenção geral do governo de tornar o país um centro de finanças digitais confiável. A atual consulta sobre um regime de licenciamento de Plataforma de Ativos Digitais pelo Tesouro complementa o conselho da ASIC, que visa estabelecer regras uniformes que se aplicam a plataformas de negociação, custodianos e plataformas de emissão de tokens. Essas reformas também coincidirão com os futuros requisitos de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo, que entrarão em vigor em março de 2026.

Uma vez implementada, a regulamentação de criptomoedas na Austrália será semelhante àquela desenvolvida na Europa sob o MiCA ou no Reino Unido sob a Autoridade de Conduta Financeira. As plataformas offshore e descentralizadas que interagem com residentes australianos devem cumprir as leis de serviços financeiros australianas. O princípio elimina o arbitragem regulatória e garante proteção para cada usuário, independentemente da localização de incorporação do provedor.

Além de proteger os investidores, a nova orientação fornecerá clareza regulatória às instituições e desenvolvedores de fintech para que possam agir de forma responsável no desenvolvimento de inovações em blockchain. O governo está interessado em incentivar a tokenização de ativos do mundo real apenas quando o fizer através de mecanismos de conformidade aplicáveis. O período de não ação até meados de 2026 indica que a ASIC e o Tesouro reconhecem a necessidade de uma transição gradual da indústria.

Definições Mais Rigorosas para Restaurar a Confiança nos Mercados Digitais

A substituição de criptomoedas por ativos digitais representa uma mudança estratégica na forma como a Austrália definirá a relevância financeira dos produtos baseados em blockchain. O objetivo desta classificação mais ampla é garantir que, em situações que envolvem características financeiras, qualquer tecnologia que reflita ou transfira valor, como um token que gera rendimento, um ativo sintético ou um título respaldado por um NFT, possa ser incorporada à Lei das Corporações.

O regulador pretende fechar a zona cinzenta, que tem permitido que projetos operem fora da regulamentação financeira normal, apesar de se comportarem como produtos de investimento. A resposta das indústrias tem sido variada. Outras bolsas e prestadores de serviços de carteira veem as mudanças como uma clarificação muito necessária que ajudaria a restaurar a confiança no mercado entre as pessoas que têm mantido um perfil baixo durante anos devido à turbulência do mercado.

Outros temem que os novos requisitos possam levar a custos operacionais mais elevados, redução da inovação e até mesmo expulsar projetos menores do país. No entanto, a maioria deles reconhece que a Austrália pode alcançar legitimidade a longo prazo para o seu mercado de ativos digitais apenas através de normas claras e aplicáveis.