Пособие для начинающих инвесторов по DeFi: как получить выгоду от возможностей децентрализованных финансов в 2025 году

Что такое DeFi?

Децентрализованные финансы (DeFi) представляют собой открытую финансовую систему, основанную на технологии блокчейн. Благодаря смарт-контрактам процессы финансовых услуг в DeFi автоматизируются, что исключает посредничество традиционных финансовых организаций. Пользователи получают доступ к финансовым продуктам и сервисам без лишних барьеров и высоких издержек. На платформах DeFi каждый может самостоятельно кредитовать, торговать, управлять активами и страховать риски.

В классической финансовой системе ключевую роль играют посредники — банки, брокеры, клиринговые центры, из-за чего возрастает сложность операций и стоимость услуг. DeFi возвращает контроль над активами непосредственно пользователю, обеспечивает прозрачность и гибкость. Эти преимущества позволяют DeFi быстро наращивать популярность и развиваться.

Обзор цен популярных DeFi-токенов в 2025 году

Представляем наиболее востребованные и активно обсуждаемые токены DeFi на рынке, а также их актуальные показатели:

• Uniswap (UNI) — один из ведущих токенов децентрализованных бирж (DEX), который сочетает в себе утилитарные функции и функции управления. Диапазон цен — от 6 до 11 долларов США.
• Aave (AAVE): Токен недавно торговался на уровне около 318 долларов США и демонстрирует уверенный рост.
• Lido DAO (LDO): Lido DAO (LDO) специализируется на услугах ликвидного стейкинга, стабильная цена — примерно 1,50 доллара США, что поддерживает высокий интерес трейдеров и инвесторов.

Инвестиции в DeFi-токены сопряжены с риском высокой волатильности, особенно в малокапитальных проектах. При выборе проектов целесообразно анализировать технологическую основу, состав команды и активность сообщества. Вы можете торговать на ведущих биржах, например, на Gate.https://www.gate.com/

Как начать инвестировать в DeFi?

Выберите надёжную DeFi-платформу

Для начинающих инвесторов важно выбрать платформу с высокой степенью безопасности и репутацией. К числу лидеров DeFi относятся Uniswap, Aave и MakerDAO. Они обладают развитой экосистемой, широкой пользовательской аудиторией. Платформы предлагают фарминг ликвидности, кредитование, торговлю и управление активами.

Откройте цифровой кошелёк

Перед входом в DeFi создайте цифровой кошелёк, например MetaMask или Trust Wallet. Кошельки являются основным инструментом хранения цифровых активов и обеспечивают доступ к DeFi-платформам. Приватные ключи — это важнейший элемент защиты ваших средств.

Купите криптоактивы

Купите Ethereum (ETH) или стейблкойны (USDT, DAI) на проверенных биржах. Эти активы — базовый входной инструмент для большинства инвестиций в DeFi. После покупки переведите их на свой кошелёк, чтобы пользоваться DeFi-протоколами.

Взаимодействуйте с DeFi-протоколами

Размещайте активы на платформах кредитования для получения процентов или предоставляйте ликвидность, зарабатывая на комиссионных и бонусных токенах. Фарминг ликвидности — популярная стратегия, но важно учитывать риск имперманентных потерь для провайдеров ликвидности.

Риски и основные аспекты инвестирования в DeFi

Инвестирование в DeFi сопровождается следующими рисками:

• Уязвимости смарт-контрактов: Смарт-контракты — это программный код, ошибки в котором могут привести к потере средств. Отдавайте предпочтение платформам, прошедшим независимые аудиты безопасности.
• Рыночная волатильность: Криптоактивы характеризуются высокой изменчивостью, поэтому важно реально оценивать свою склонность к риску.
• Регуляторные риски: Усиление международного регулирования может привести к изменениям или ограничениям для отдельных DeFi-проектов.
• Имперманентные потери: Поставщики ликвидности рискуют понести убытки при существенных ценовых колебаниях токенов.

Итоги: Стратегии инвестирования в DeFi для начинающих

• Диверсифицируйте портфель: Не вкладывайте весь капитал в один проект, распределение инвестиций снижает общий риск.
• Начинайте с небольших сумм: Используйте небольшой стартовый капитал, чтобы безопасно освоить специфику DeFi-инструментов.
• Контролируйте развитие проектов: Отслеживайте технические обновления, активность команды и ключевые показатели работы проекта.
• Обеспечьте безопасность: Защищайте кошелёк и отдавайте предпочтение проверенным платформам.

Инвестиции в DeFi открывают широкие перспективы, но сопряжены со значительными рисками и вызовами. Важно сохранять здравомыслие и накапливать опыт шаг за шагом.