Регуляторная структура Панамы нацелена на соответствие FATF и лицензирование VASP в знаковом законе о крипто - Крипто Новости Flash

• Новый проект закона Панамы устанавливает комплексную нормативную базу для виртуальных активов перед оценкой FATF в 2027 году.
• Регулирование направлено на защиту пользователей через правила прозрачности и публичный реестр авторизованных поставщиков услуг.

Группа панамских юристов представила проект законопроекта, направленного на создание всесторонней нормативно-правовой базы для виртуальных активов. Инициатива стремится привести национальное законодательство в соответствие с рекомендациями Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег перед запланированной оценкой в 2027 году.

Адвокаты Белизарио Кастильо и Оливер Муньос разработали документ с поддержкой Панамской ассоциации капитальных рынков. Эта инициатива направлена на то, чтобы вызвать широкое обсуждение среди финансового сектора, регуляторов и Исполнительной власти. Муньос объяснил, что предложение представляет собой частную инициативу с поддержкой сектора, задуманную как технический вклад для достижения консенсуса и повышения уровня обсуждения.

Продолжая с отчетами по Панаме на CNF, документ был представлен 28 октября представителям финансового сектора, регулирующим органам и лидерам цифровой и юридической экосистемы.

Патрисия Бойд, президент Apamec, заявила, что организация будет активно продвигать этот законопроект перед компетентными органами. Стратегической целью является позиционирование Панамы как одной из ведущих юрисдикций для финансовых инноваций в регионе.

Регуляторная структура для финансовой устойчивости

Предложение представляет собой принятие нормативной базы, характеризующейся инклюзивным и устойчивым подходом. Эта база соответствует передовым международным стандартам и использует в качестве ориентира нормативные достижения, внедренные Европейским Союзом, Бразилией и Аргентиной.

Согласно Муñoz, документ предоставляет точные определения для классификации виртуальных активов. Он также подробно устанавливает, какие учреждения будут действовать в качестве компетентных регуляторов и как будет применяться подход, основанный на рисках, рекомендуемый международными организациями.

Муñoз заявил, что не все виртуальные активы одинаковы, что делает необходимым точное категоризирование для избежания юридических пробелов. Эта точность гарантирует, что компании традиционного финансового сектора могут участвовать под эффективным и понятным регулированием.

Среди основных компонентов предложения - создание регулируемой песочницы для контролируемого эксперимента с технологическими проектами. Кроме того, оно включает меры по содействию финансовой инклюзии, привлечению цифровых талантов и реализации конкретных реформ в нынешнюю нормативную базу.

Соответствие международным рекомендациям как приоритет

Адвокат Оливер Муньос подчеркнул, что инициатива направлена на соблюдение Панамой Рекомендаций 15 и 16 ФАТФ. Эти положения касаются регулирования Провайдеров Услуг Виртуальных Активов и предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма на этом развивающемся рынке.

Муñoз предупредил о конкретном риске, с которым сталкивается Панама, если не выполнит эти рекомендации до визита ФАТФ в 2027 году. Потенциальным последствием может стать возвращение страны в серый список организации.

Опыт Аргентины служит важной отправной точкой в этом процессе. Муñoз упомянул, что Аргентина приняла ускоренное регулирование, чтобы выйти из международного наблюдения, что демонстрирует важность своевременных действий и консенсуса. Юрист подчеркнул, что Панаме не следует ждать до 2027 года, чтобы импровизировать регулирование.

По его мнению, у страны достаточно времени для разработки регулирования, соответствующего ее потребностям, хорошо спланированного и функционального. Панама смогла выйти из серого списка ФАТФ в 2023 году, а в июле 2025 года достигла исторической вехи, официально покинув список стран с высоким риском в области отмывания денег Европейской комиссии.

Влияние на местную экосистему виртуальных активов

Текущая ситуация представляет собой конкретные вызовы для компаний, работающих с криптовалютами в Панаме. На протяжении многих лет различные компании предоставляли услуги с использованием криптовалют без четкой официальной регуляции.

Между 2021 и 2024 годами на 10 самых известных глобальных обменных платформах в Панаме произошло более 4 миллиардов долларов объемом транзакций. Эти цифры подтверждают реальное проникновение виртуальных активов в панамскую экономику и подчеркивают необходимость решения как возможностей, так и вызовов, которые они представляют.

Предложенная структура для регулирования поставщиков

Инициатива устанавливает конкретную систему лицензирования и регистрации для компаний, предлагающих услуги криптовалюты. Эти компании, называемые Поставщиками Услуг Виртуальных Активов, должны получить специальную лицензию и оплатить одну тысячу пятьсот балбоа за первоначальную лицензию. Соблюдение стандартов противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма является основным требованием, соответствующим стандартам ФАТФ.

Предложение назначает Генеральную дирекцию финансовых предприятий Министерства торговли и промышленности компетентным органом для регулирования этих компаний. Лицензированные провайдеры будут подлежать регулярным проверкам и должны продемонстрировать способность адаптироваться к технологическим изменениям. Область применения охватывает основные виды деятельности, такие как обмен криптовалют на другие криптовалюты или традиционные деньги, безопасное хранение криптовалют для третьих лиц и публичные предложения новых крипто-проектов.

Прямые выгоды для пользователей экосистемы

Пользователи криптовалют и платформ обмена испытают конкретные улучшения в своей защите. У них будет доступ к публичному реестру компаний, легально зарегистрированных в Панаме, что облегчит идентификацию уполномоченных операторов. Регулируемые компании должны предоставлять четкую и полную информацию о комиссиях и рисках, связанных с их услугами.

Пользователи будут иметь механизмы для запроса компенсации за ущерб, понесенный в результате мошенничества, грубой неосторожности или сбоев в безопасности, относящихся к поставщику.

Проект закона также направлен на привлечение серьезных крипто-компаний и создание специализированных рабочих мест в этом быстрорастущем секторе. Поддерживающие инициативу поделились ею с Министерством экономики и финансов и Суперінтендантами банков и фондового рынка.

Муñoз подчеркнул, что основной целью является укрепление существующих проектов в Национальной ассамблее, некоторые из которых имеют технические и юридические недостатки.