Panama'nın Düzenleyici Çerçevesi, FATF Uyumluluğu ve VASP Lisansı Hedefliyor - Kripto Haberleri Flash

• Panama'nın yeni taslak yasası, FATF'nin 2027 değerlendirmesi öncesinde sanal varlıklar için kapsamlı bir düzenleyici çerçeve oluşturuyor.
• Regülasyon, kullanıcıları şeffaflık kuralları ve yetkilendirilmiş hizmet sağlayıcılarının kamu kaydı aracılığıyla korumayı amaçlamaktadır.

Panamalı bir avukatlar grubu, sanal varlıklar için kapsamlı bir düzenleyici çerçeve oluşturmayı amaçlayan bir taslak yasa teklifi sunmuştur. Bu girişim, 2027'deki planlanan değerlendirmesi öncesinde ulusal mevzuatı Mali Eylem Görev Gücü önerileriyle uyumlu hale getirmeyi hedeflemektedir.

Avukatlar Belisario Castillo ve Oliver Muñoz, Panama Sermaye Piyasası Derneği'nin desteğiyle belgeyi geliştirdiler. Bu çaba, finans sektörünün, düzenleyicilerin ve İdare'nin geniş bir tartışma ortamı oluşturmayı hedefliyor. Muñoz, bu önerinin sektör desteğiyle oluşturulmuş özel bir girişim olduğunu, konsensüs oluşturmak ve tartışma seviyesini yükseltmek için teknik bir katkı olarak tasarlandığını açıkladı.

Panama ile ilgili CNF üzerindeki raporlara devam ederken, belge 28 Ekim'de finans sektörü temsilcilerine, düzenleyici otoritelere ve dijital ve hukuk ekosisteminin liderlerine sunuldu.

Apamec başkanı Patricia Boyd, kuruluşun bu tasarıyı yetkili mercilere etkin bir şekilde tanıtacağını belirtti. Stratejik hedef, Panama'yı bölgedeki finansal yenilikler için önde gelen yargı bölgelerinden biri olarak konumlandırmaktır.

Finansal Sürdürülebilirlik için Bir Düzenleyici Çerçeve

Teklif, kapsayıcı ve sürdürülebilir bir yaklaşım ile karakterize edilen bir düzenleyici çerçevenin benimsenmesini sunmaktadır. Bu çerçeve, gelişmiş uluslararası standartlarla uyumlu olup, Avrupa Birliği, Brezilya ve Arjantin tarafından uygulanan düzenleyici ilerlemeleri referans alır.

Muñoz'a göre, belge sanal varlıkların sınıflandırması için kesin tanımlar sağlamaktadır. Ayrıca, hangi kurumların yetkili düzenleyici olarak görev alacağı ve uluslararası kuruluşlar tarafından önerilen risk temelli yaklaşımın nasıl uygulanacağı detaylı bir şekilde belirlenmektedir.

Muñoz, sanal varlıkların hepsinin aynı olmadığını belirtti ve yasal boşlukları önlemek için kesin bir kategorilendirmenin gerekli olduğunu vurguladı. Bu kesinlik, geleneksel finans sektöründeki şirketlerin etkili ve anlaşılır bir düzenleme altında katılım gösterebilmelerini garanti eder.

Teklifin ana bileşenleri arasında, teknolojik projelerin denetimli deneyimi için bir düzenleyici kum havuzu oluşturulması yer almaktadır. Ayrıca, finansal kapsayıcılığı teşvik eden, dijital yetenekleri çeken ve mevcut düzenleyici çerçeveye yönelik belirli reformları uygulamayı içeren önlemler de bulunmaktadır.

Uluslararası Önerilere Uyum Öncelik Olarak

Avukat Oliver Muñoz, girişimin özellikle Panama'nın FATF Tavsiyeleri 15 ve 16 ile uyumunu sağlamayı amaçladığını vurguladı. Bu hükümler, Sanal Varlık Hizmet Sağlayıcılarının düzenlenmesi ve bu gelişen pazarda kara para aklama ile terörizmin finansmanının önlenmesi ile ilgilidir.

Muñoz, Panama'nın 2027'deki FATF ziyareti öncesinde bu önerilere uymaması durumunda karşılaşabileceği somut risk hakkında uyardı. Olası sonuç, ülkenin organizasyonun gri listesinin geri dönmesi olacaktır.

Arjantin'in deneyimi bu süreçte önemli bir referans görevi görüyor. Muñoz, Arjantin'in uluslararası gözlemden çıkmak için hızlandırılmış bir düzenleme benimsediğini belirtti ve zamanında ve uzlaşarak hareket etmenin önemini gösterdi. Avukat, Panama'nın 2027'ye kadar bir düzenleme geliştirmek için beklememesi gerektiğini vurguladı.

Onun görüşüne göre, ülkenin ihtiyaçlarına uygun, iyi planlanmış ve işlevsel bir düzenleme geliştirmek için yeterli zamanı var. Panama, 2023 yılında FATF gri listesinden çıkmayı başardı ve Temmuz 2025'te kara para aklama konusunda yüksek riskli ülkelerin Avrupa Komisyonu listesinden resmi olarak çıkma tarihi bir başarı elde etti.

Yerel Sanal Varlık Ekosistemine Etkisi

Mevcut durum, Panama'da kripto paralarla faaliyet gösteren şirketler için somut zorluklar sunmaktadır. Çeşitli şirketler, yıllardır net bir resmi düzenleme olmadan kripto paralarla hizmet vermektedir.

2021 ile 2024 yılları arasında, Panama'da sadece en iyi 10 küresel borsa platformunda tahmini olarak 4 milyar dolardan fazla işlem hacmi gerçekleşti. Bu rakamlar, sanal varlıkların Panamalı ekonomi üzerindeki gerçek etkisini doğrulamakta ve bunların sunduğu fırsatlar ile karşı karşıya olduğu zorlukları ele alma aciliyetini vurgulamaktadır.

Sağlayıcı Düzenlemesi için Önerilen Yapı

İnisiyatif, kripto para hizmetleri sunan şirketler için belirli bir lisanslama ve kayıt sistemi oluşturmaktadır. Bu şirketler, Sanal Varlık Hizmet Sağlayıcıları olarak adlandırılır ve özel bir lisans almak için bin beş yüz balboa ödemek zorundadırlar. Kara para aklama ve terörizmin finansmanıyla mücadele standartlarına uyum, FATF standartları ile uyumlu olarak temel bir gereklilik oluşturmaktadır.

Teklif, Ticaret ve Sanayi Bakanlığı'nın Mali İşletmeler Genel Müdürlüğü'nü bu şirketleri düzenlemekle yetkili otorite olarak belirlemektedir. Lisanslı sağlayıcılar düzenli denetimlere tabi olacak ve teknolojik değişikliklere uyum sağlama kapasitesini göstermek zorunda kalacaklardır. Uygulama kapsamı, diğer kripto para birimleri veya geleneksel para birimleri ile kripto para birimlerinin değiştirilmesi, üçüncü şahıslar için kripto para birimlerinin güvenli saklanması ve yeni kripto projelerinin halka arzı gibi temel faaliyetleri kapsamaktadır.

Ekosistem Kullanıcıları için Doğrudan Faydalar

Kripto para ve borsa platformu kullanıcıları, korumalarında somut iyileştirmeler yaşayacaklar. Yetkili operatörlerin tanımlanmasını kolaylaştırarak, Panama'da yasal olarak kurulmuş şirketlerin kamuya açık bir kaydına erişim sağlayacaklar. Düzenlenen şirketler, hizmetleriyle ilgili komisyonlar ve riskler hakkında açık ve eksiksiz bilgi vermek zorundadır.

Kullanıcılar, sağlayıcıya atfedilebilen dolandırıcılık, ağır ihmal veya güvenlik hataları sonucunda maruz kaldıkları zararlar için tazminat talep etme mekanizmalarına sahip olacaktır.

Tasarı, ayrıca ciddi kripto şirketlerini çekmeyi ve bu hızla büyüyen sektörde özel istihdam yaratmayı hedefliyor. Önerenler, girişimi Ekonomi ve Maliye Bakanlığı ile Bankacılık ve Sermaye Piyasası Denetimleri ile paylaştı.

Muñoz, mevcut projelerin Ulusal Meclis'te güçlendirilmesinin temel niyetini vurguladı. Bu projelerin bazıları teknik ve hukuki eksiklikler içermektedir.