З Cambodia надходження стейблкоїнів на 12,8 млрд… зазначено як канал для відмивання грошей кримінальними організаціями

Зростання обсягів імпорту та експорту стейблкоїнів між Камбоджею та вітчизняними біржами криптовалют(, які є стабільними криптовалютами), викликало занепокоєння, що ці фінансові потоки могли бути використані як канал для відмивання грошей злочинними організаціями.

Згідно з матеріалами, наданими фінансовим наглядом, депутат Національної асамблеї Лі Янсу, який є членом комітету з питань фінансів, повідомив, що обсяг вивезення та ввезення криптовалюти між п'ятьма основними біржами в Південній Кореї та Huione Guarantee( в Камбоджі минулого року склав 12,864,500,000 вон. Це число зросло приблизно в 1,400 разів в порівнянні з 9,220,000 вон, що було лише рік тому, у 2023 році. Зокрема, минулого року обсяг ввозу з Камбоджі склав 10,494,570,000 вон, а обсяг вивозу з Південної Кореї – 2,318,800,000 вон, з яких 99,9% становила стейблкоїн Tether)USDT(, який прив'язаний до американського долара.

Гарантія Huiyuan, за якою стежать уряд і фінансові органи, є дочірньою компанією групи Huiyuan, яка була визнана транснаціональною злочинною організацією урядами США та Великої Британії, і підозрюється у відмиванні віртуальних активів, отриманих через шахрайство або хакерство. У зв'язку з цим повідомляється, що Управління фінансової інформації розглядає можливість внесення місцевої групи Prince у Камбоджі та групи Huiyuan до списку обмежень фінансових операцій. Вони нещодавно були вказані як співучасники організованої злочинності, що включає викрадення та незаконне утримання корейців.

Серед вітчизняних бірж особливо деякі біржі зафіксували великі обсяги внесків і зняття. Одна з бірж минулого року зафіксувала обсяг внесків і зняття з нею на рівні 12,424,646,000 вон, що склало більшість від загального обсягу, а інша біржа також зафіксувала торги на рівні приблизно 360,691,000 вон у той же період. Інші біржі також мали відносно невеликі обсяги, але мали торгові записи, а деякі біржі виявилися без торгів.

Біржі почали блокувати транзакції з Huion Guarantee з цього року. Деякі біржі заблокували депозити та зняття з березня, інші - з травня. Однак, з січня по 20 жовтня 2025 року обсяг виведення та введення монет становив 3,149,250,000 вон, що свідчить про те, що грошові потоки все ще активні.

У міжнародних фінансових ринках стейблкойни мають характерну особливість: їхня вартість пов'язана з фіатними валютами, такими як долар, у співвідношенні 1:1, що забезпечує низьку волатильність цін і високу ліквідність. Через це вони дійсно використовувалися для відмивання грошей та незаконних переказів, і особливо Tether вказувався як засіб переміщення злочинних коштів, оскільки дозволяє здійснювати великі перекази за короткий час, виходячи за межі контролю традиційних фінансових установ.

Такий розвиток подій може стати стимулом для міжнародних фінансових регуляторів та урядів країн посилити інституційні відповіді на ризики відмивання коштів у сфері цифрових активів. Вітчизняні фінансові органи, ймовірно, також посилять моніторинг відповідних бірж і розглянуть можливі зміни в законодавстві. Крім того, очікується, що законодавчі дискусії щодо підвищення прозорості та можливості відстеження у торгівлі віртуальними активами стануть більш активними.