Віртуальна валюта – не "місце поза законом": прокуратура Пекіна суворо покарала за незаконну торгівлю іноземною валютою USDT на 1,18 млрд юанів і засудила до 2-4 років позбавлення волі

Справа, розкрита Народною прокуратурою Пекіна, пов'язана з незаконною торгівлею форексом з використанням віртуальних грошей, виявила нові тенденції у фінансовій злочинності, а також продемонструвала професійну здатність судових органів реагувати на нові види злочинів. Сума, що підлягає розгляду в цій справі, є величезною, в результаті чого 5 обвинувачених були засуджені до позбавлення волі за незаконне ведення бізнесу.
⚖️ ​Основна інформація про справу та результати вироку​
З січня по серпень 2023 року Лінь Сяо отримав вказівки від інших осіб і разом з Лінь Сяо Б, Ся Сяо Сяо, Бао Сяо Сяо та Чень Сяо Сяо використали кілька банківських карток на 5 осіб для отримання коштів у юанях від клієнтів, які були підключені до незаконної організації з обміну валют "верхівки". Ця група за допомогою кількох рахунків на платформі обміну Тедакої монети (USDT), якими вона фактично контролювала, перетворила отримані кошти в юанях на USDT, а потім завершила трансакцію через платформу для здійснення міжкордонного переказу коштів, фактично здійснюючи непрямий обмін валют та отримуючи з цього прибуток. В результаті перевірки виявлено, що загальна сума незаконних операцій цієї групи становить понад 11,82 мільярда юанів, при цьому суми, в яких брали участь учасники, коливались від 1,49 мільярда до 4,69 мільярда. 25 грудня 2024 року Народна прокуратура району Хайдянь міста Пекін висунула обвинувачення Лінь Сяо та ще 4 особам за незаконну діяльність. 21 березня 2025 року Народний суд району Хайдянь міста Пекін виніс рішення першої інстанції, всі 5 обвинувачених були засуджені до позбавлення волі терміном від 2 до 4 років за незаконну діяльність та отримали відповідні штрафи. Усі обвинувачені визнали свою провину та не подали апеляцію, рішення набуло чинності.
🔍 ​Методи злочинів та характеристики справ
У цій справі злочинці використовували новий метод злочину, заснований на "віртуальних грошах як посереднику". Конкретно, вони використовували стейблкоїни, такі як Tether (USDT), як "міст", щоб перетворити кошти в юанях на віртуальні гроші, а потім завершити трансакції через віртуальні гроші для здійснення трансакцій між країнами. Це фактично є прихованою купівлею та продажем валюти та юанів. Цей метод використовує деякі особливості віртуальних грошей, такі як певна прихованість і зручність для міжнародних трансакцій, намагаючись заплутати природу дій і ускладнити розслідування. Найвища прокуратура раніше чітко вказала, що використання віртуальних грошей як посередника для незаконних угод є незаконною фінансовою діяльністю. Такі справи зазвичай мають характеристики "капіталомісткі + трудомісткі" і часто пов'язані з використанням зарубіжних торгових платформ і даних, що ускладнює збір доказів.
⚖️ ​Стратегія розслідування та тактики реагування прокуратури
В умовах нових типів злочинів, прокуратура Пекіна оптимізувала підходи до розслідування, щоб точно визначити сутність дій. Вони посилили співпрацю з правоохоронними органами та, враховуючи особливості та закономірності торгівлі віртуальними грошима, переформулювали стратегію розслідування. У конкретних стратегіях прокуратура використовує дані про фінансові операції як точку входу, порівнюючи часову взаємозв'язок між банківськими рахунками та рахунками для торгівлі віртуальними грошима, аналізуючи аномальні ознаки банківських фінансових потоків, а також структуризуючи ланцюги збору віртуальних грошей, щоб точно виявити аномалії в операційних моделях та цілях торгівлі. Таким чином, після виключення безпідставних виправдань, таких як "спекуляція монетами", прокуратура визнає сутність дій обвинувачених як "вчинення незаконної купівлі-продажу форекс" та їх суб'єктивну усвідомленість. Щоб створити міцний доказовий ланцюг, прокуратура реалізувала план "технічні можливості + нормативна перевірка". Це включає в себе доручення технічним працівникам прокуратури дистанційно перевірити шляхи та вміст даних, отриманих слідчими за кордоном, щоб забезпечити законність, достовірність та відповідність доказів фінансових даних з закордонних платформ для торгівлі віртуальними грошима; реалізацію стратегії збору доказів "всеохоплююче + типологічне", щоб направити слідчі органи на оптимізацію роботи зі збору доказів; та через повний ланцюг перевірки даних "отримання коштів — конвертація віртуальних грошей — міжкордонний переказ" точно визначити кримінальну суму кожного обвинуваченого.
💎 ​Висновки та вплив справи​
Рішення у цій справі має важливе попереджувальне значення та юридичну демонстраційну цінність. Воно чітко вказує на те, що використання віртуальних грошей для непрямої купівлі-продажу форексу, навіть якщо намагаються замаскувати суть за допомогою нових медіа, все ще буде визнано судовими органами як незаконна підприємницька діяльність і підлягає кримінальному покаранню. Раніше начальник четвертого відділу Генеральної прокуратури підкреслював, що діяльність, пов'язана з віртуальними грошима, належить до незаконних фінансових операцій, а використання віртуальних грошей як торгового медіума для непрямого перетворення валютних курсів між форексом і юанем є важливим етапом у ланцюгу незаконних операцій з купівлі-продажу форексу і має бути покарано відповідно до закону. Успішне вирішення цієї справи також надає важливі ідеї та практичний зразок для судових органів у обробці аналогічних нових злочинів з віртуальними грошима та форексом, демонструючи здатність прокуратури точно боротися з новими фінансовими злочинами та забезпечувати фінансову безпеку.