巴拿馬的監管框架旨在實現FATF合規和VASP許可，這是加密貨幣法律的裏程碑 - 加密貨幣新聞快訊

• 巴拿馬的新草案法律爲虛擬資產建立了全面的監管框架，旨在爲FATF 2027年的評估做準備。
• 監管旨在通過透明度規則和授權服務提供商的公共註冊來保護用戶。

一組巴拿馬律師提出了一項草案法案，旨在建立一個全面的虛擬資產監管框架。該倡議旨在在2027年計劃評估之前，使國家立法與金融行動特別工作組的建議保持一致。

律師貝利薩裏奧·卡斯蒂略和奧利弗·穆尼奧斯在巴拿馬資本市場協會的支持下制定了該文件。此舉旨在在金融部門、監管機構和行政部門之間產生廣泛討論。穆尼奧斯解釋說，該提案代表了一項具有部門支持的私人倡議，旨在作爲技術性貢獻以建立共識並提升討論水平。

繼續關於巴拿馬在CNF的報告，該文件於10月28日向金融行業、監管機構以及數字和法律生態系統的領導人提交。

Apamec的主席Patricia Boyd表示，該組織將積極向相關當局推廣這項法案草案。戰略目標是將巴拿馬定位爲該地區金融創新的領先法域之一。

財務可持續性的監管框架

該提案提出了一種以包容性和可持續性爲特徵的監管框架的採用。該框架符合先進的國際標準，並以歐洲聯盟、巴西和阿根廷實施的監管進展爲參考。

根據穆尼奧斯的說法，該文件爲虛擬資產的分類提供了準確的定義。它還詳細規定了哪些機構將作爲合格的監管者，以及國際組織推薦的基於風險的方法將如何應用。

穆尼奧斯指出，並非所有虛擬資產都是相同的，因此需要進行精確分類以避免法律漏洞。這種精確性保證了傳統金融行業的公司能夠在有效且易於理解的監管下參與。

提案的主要組成部分包括爲技術項目的監督實驗創建一個監管沙箱。此外，它還包含促進金融包容性、吸引數字人才和對當前監管框架實施具體改革的措施。

將遵守國際建議作爲優先事項

律師奧利弗·穆尼奧斯強調，該倡議特別尋求巴拿馬遵守FATF建議第15和第16條。這些條款涉及對虛擬資產服務提供商的監管以及在這一新興市場中防止洗錢和恐怖融資。

穆紐斯警告說，如果巴拿馬未能在2027年FATF訪問之前遵守這些建議，面臨着具體風險。潛在的後果將是該國重新回到該組織的灰色名單。

阿根廷的經驗在這個過程中作爲一個重要的參考。穆尼奧斯提到，阿根廷採取了加速監管以退出國際觀察，顯示出及時行動和達成共識的重要性。這位律師強調，巴拿馬不應等到2027年才臨時 improvises 一項監管。

在他看來，該國有足夠的時間來制定符合其需求的、有計劃且功能完善的監管措施。巴拿馬在2023年成功地退出了FATF灰色名單，並在2025年7月實現了一個歷史性裏程碑，正式退出了歐盟委員會的高風險洗錢國家名單。

對本地虛擬資產生態系統的影響

當前的情況給在巴拿馬使用加密貨幣的公司帶來了具體挑戰。多家公司多年提供加密貨幣服務，但沒有明確的官方監管。

在2021年至2024年期間，巴拿馬在10個最知名的全球交易平台上，預計交易量超過40億美元。這些數據確認了虛擬資產在巴拿馬經濟中的真實滲透，並突顯了應對它們所代表的機遇與挑戰的緊迫性。

提議的服務提供者監管結構

該倡議爲提供加密貨幣服務的公司建立了一個特定的許可和註冊系統。這些公司被稱爲虛擬資產服務提供商，必須獲得特別許可並支付一千五百巴爾博亞作爲初始許可費用。遵守反洗錢和反恐融資標準是一個基本要求，與FATF標準保持一致。

該提案指定商務和工業部金融企業總局爲監管這些公司的主管機構。獲得許可的提供商將接受定期檢查，並必須證明其適應技術變化的能力。適用範圍涵蓋了諸如將加密貨幣兌換爲其他加密貨幣或傳統貨幣、爲第三方提供加密貨幣的安全保管，以及新加密項目的公開發行等基本活動。

生態系統用戶的直接收益

加密貨幣和交易平台的用戶將體驗到他們保護方面的具體改善。他們將可以訪問在巴拿馬合法成立公司的公共註冊，便於識別授權運營商。受監管的公司必須提供有關其服務的佣金和風險的清晰完整信息。

用戶將有機制請求因欺詐、重大過失或由於提供者造成的安全故障而遭受的損害賠償。

該草案法案還旨在吸引嚴肅的加密公司，並在這一快速增長的行業中創造專業就業。倡導者已將該倡議與經濟和財政部以及銀行和證券市場的監管機構共享。

穆尼奧斯強調，根本意圖是加強國民議會現有項目，其中一些項目存在技術和法律缺陷。