巴拿马的监管框架旨在实现FATF合规和VASP许可，这是加密货币法律的里程碑 - 加密货币新闻快讯

• 巴拿马的新草案法律为虚拟资产建立了全面的监管框架，旨在为FATF 2027年的评估做准备。
• 监管旨在通过透明度规则和授权服务提供商的公共注册来保护用户。

一组巴拿马律师提出了一项草案法案，旨在建立一个全面的虚拟资产监管框架。该倡议旨在在2027年计划评估之前，使国家立法与金融行动特别工作组的建议保持一致。

律师贝利萨里奥·卡斯蒂略和奥利弗·穆尼奥斯在巴拿马资本市场协会的支持下制定了该文件。此举旨在在金融部门、监管机构和行政部门之间产生广泛讨论。穆尼奥斯解释说，该提案代表了一项具有部门支持的私人倡议，旨在作为技术性贡献以建立共识并提升讨论水平。

继续关于巴拿马在CNF的报告，该文件于10月28日向金融行业、监管机构以及数字和法律生态系统的领导人提交。

Apamec的主席Patricia Boyd表示，该组织将积极向相关当局推广这项法案草案。战略目标是将巴拿马定位为该地区金融创新的领先法域之一。

财务可持续性的监管框架

该提案提出了一种以包容性和可持续性为特征的监管框架的采用。该框架符合先进的国际标准，并以欧洲联盟、巴西和阿根廷实施的监管进展为参考。

根据穆尼奥斯的说法，该文件为虚拟资产的分类提供了准确的定义。它还详细规定了哪些机构将作为合格的监管者，以及国际组织推荐的基于风险的方法将如何应用。

穆尼奥斯指出，并非所有虚拟资产都是相同的，因此需要进行精确分类以避免法律漏洞。这种精确性保证了传统金融行业的公司能够在有效且易于理解的监管下参与。

提案的主要组成部分包括为技术项目的监督实验创建一个监管沙箱。此外，它还包含促进金融包容性、吸引数字人才和对当前监管框架实施具体改革的措施。

将遵守国际建议作为优先事项

律师奥利弗·穆尼奥斯强调，该倡议特别寻求巴拿马遵守FATF建议第15和第16条。这些条款涉及对虚拟资产服务提供商的监管以及在这一新兴市场中防止洗钱和恐怖融资。

穆纽斯警告说，如果巴拿马未能在2027年FATF访问之前遵守这些建议，面临着具体风险。潜在的后果将是该国重新回到该组织的灰色名单。

阿根廷的经验在这个过程中作为一个重要的参考。穆尼奥斯提到，阿根廷采取了加速监管以退出国际观察，显示出及时行动和达成共识的重要性。这位律师强调，巴拿马不应等到2027年才临时 improvises 一项监管。

在他看来，该国有足够的时间来制定符合其需求的、有计划且功能完善的监管措施。巴拿马在2023年成功地退出了FATF灰色名单，并在2025年7月实现了一个历史性里程碑，正式退出了欧盟委员会的高风险洗钱国家名单。

对本地虚拟资产生态系统的影响

当前的情况给在巴拿马使用加密货币的公司带来了具体挑战。多家公司多年提供加密货币服务，但没有明确的官方监管。

在2021年至2024年期间，巴拿马在10个最知名的全球交易平台上，预计交易量超过40亿美元。这些数据确认了虚拟资产在巴拿马经济中的真实渗透，并突显了应对它们所代表的机遇与挑战的紧迫性。

提议的服务提供者监管结构

该倡议为提供加密货币服务的公司建立了一个特定的许可和注册系统。这些公司被称为虚拟资产服务提供商，必须获得特别许可并支付一千五百巴尔博亚作为初始许可费用。遵守反洗钱和反恐融资标准是一个基本要求，与FATF标准保持一致。

该提案指定商务和工业部金融企业总局为监管这些公司的主管机构。获得许可的提供商将接受定期检查，并必须证明其适应技术变化的能力。适用范围涵盖了诸如将加密货币兑换为其他加密货币或传统货币、为第三方提供加密货币的安全保管，以及新加密项目的公开发行等基本活动。

生态系统用户的直接收益

加密货币和交易平台的用户将体验到他们保护方面的具体改善。他们将可以访问在巴拿马合法成立公司的公共注册，便于识别授权运营商。受监管的公司必须提供有关其服务的佣金和风险的清晰完整信息。

用户将有机制请求因欺诈、重大过失或由于提供者造成的安全故障而遭受的损害赔偿。

该草案法案还旨在吸引严肃的加密公司，并在这一快速增长的行业中创造专业就业。倡导者已将该倡议与经济和财政部以及银行和证券市场的监管机构共享。

穆尼奥斯强调，根本意图是加强国民议会现有项目，其中一些项目存在技术和法律缺陷。