Nga di chuyển để hợp pháp hóa tiền điện tử xuyên biên giới trong khi thắt chặt giám sát nội địa

Nga, gần đây được công nhận là quốc gia dẫn đầu châu Âu về việc áp dụng tiền điện tử, đang chuẩn bị để định hình lại khung pháp lý cho tiền tệ số của mình. Các cơ quan chức năng đang lên kế hoạch cho các quy định mới sẽ hợp pháp hóa việc sử dụng tiền điện tử trong các giao dịch xuyên biên giới trong khi tăng cường giám sát việc lưu thông của nó trong nước. Sáng kiến này được thiết kế để vượt qua khung thí điểm hiện tại bằng cách giới thiệu các luật rõ ràng hỗ trợ việc sử dụng tiền điện tử hợp pháp và thiết lập các hình phạt cho các hoạt động bất hợp pháp.

Tóm lại

• Nga đang lên kế hoạch cho phép tiền điện tử trong thương mại quốc tế trong khi vẫn giữ quyền giám sát trong nước.
• Bộ Tài chính và Ngân hàng Trung ương Nga nhấn mạnh rằng cần có quy định rõ ràng để quản lý thị trường tiền điện tử đang phát triển của đất nước.

Hình thức hóa các giao dịch tiền điện tử xuyên biên giới

Sau một cuộc họp chiến lược do Thủ tướng Mikhail Mishustin chủ trì, cả Bộ Tài chính và Ngân hàng Trung ương Nga (CBR) đã đồng ý chính thức hóa việc sử dụng tiền điện tử trong thương mại quốc tế dưới sự giám sát nhà nước tăng cường.

Bộ trưởng Tài chính Anton Siluanov đã lưu ý rằng việc sử dụng tiền điện tử trong thanh toán nhập khẩu và chuyển tiền xuyên biên giới đang gia tăng. Ông giải thích rằng Bộ Tài chính và Ngân hàng Trung ương đã đồng ý về sự cần thiết phải thiết lập một khuôn khổ quy định rõ ràng, với Ngân hàng Trung ương dự kiến sẽ củng cố vai trò giám sát của mình.

Theo Siluanov, “chúng tôi tin rằng lĩnh vực này nên được hợp pháp hóa, lĩnh vực hoạt động này nên được quy định bởi pháp luật, và do đó, cùng với Rosfinmonitoring và các cơ quan quản lý, chúng tôi sẽ có thể đảm bảo và khôi phục trật tự trong lĩnh vực này.”

Nga Tăng Cường Giám Sát Các Hoạt Động Tiền Điện Tử

Về mặt thực thi, Tổng công tố viên Alexander Gutsan thông báo rằng Nga đang chuẩn bị pháp luật mới để truy cứu trách nhiệm cá nhân trong việc quản lý các hoạt động tiền tệ kỹ thuật số vi phạm pháp luật. Phát biểu tại một phiên họp của Hội đồng Điều phối các Tổng công tố viên của các nước CIS, ông nói, “các sửa đổi luật hiện đang được phát triển để thiết lập trách nhiệm cho việc tổ chức trái phép việc lưu thông tiền tệ kỹ thuật số, thủ tục tịch thu của nó và chuyển giao các quỹ cho nhà nước.”

Gutsan lưu ý rằng khi nền kinh tế số phát triển, việc quản lý tiền điện tử ngày càng trở nên quan trọng. Ông thêm rằng văn phòng công tố đã giúp tạo ra một khung pháp lý để giám sát khai thác, ngăn chặn rửa tiền và theo dõi các giao dịch tiền điện tử liên quan đến hoạt động tội phạm.

Quan điểm khác nhau về quy định tiền điện tử

Mặc dù sự chấp nhận ngày càng tăng của tài sản crypto trong số công dân Nga, Ngân hàng Trung ương vẫn giữ lập trường thận trọng. Ngân hàng vẫn không công nhận tiền điện tử là một phương thức thanh toán hợp pháp trong nước. Ngân hàng đã đề xuất các hạn chế sẽ cấm cư dân Nga thực hiện các giao dịch crypto với nhau bên ngoài khuôn khổ đã được thiết lập được gọi là ELR. Vi phạm có thể dẫn đến các hình phạt, mặc dù Ngân hàng chưa làm rõ cách xử lý các tài sản hiện có.

Bộ Tài chính áp dụng một cách tiếp cận linh hoạt hơn. Họ hỗ trợ việc hợp pháp hóa dần dần cho phép đổi mới tiếp tục trong khi đưa các hoạt động hiện tại dưới sự giám sát của nhà nước. Siluanov đã thừa nhận rằng quy mô sử dụng crypto ở Nga quá lớn để có thể bỏ qua, khiến việc quản lý trở thành một điều cần thiết hơn là một lựa chọn.

Ngân hàng Nga Nhắm đến Tài sản và Cho vay Crypto

Trong khi đó, vào tháng 3 năm 2025, Ngân hàng Trung ương ước tính rằng các ví trao đổi liên kết với Nga nắm giữ khoảng 827 tỷ rúp. Bitcoin chiếm phần lớn nhất với 62,1%, tiếp theo là Ethereum với 22%, trong khi các stablecoin USDT và USDC cùng nhau chiếm 15,9%.

Như một phần trong trách nhiệm giám sát của mình, Ngân hàng Nga dự định tiến hành một cuộc khảo sát vào đầu năm 2026 để đánh giá các khoản đầu tư vào tiền điện tử và các khoản vay cho các công ty liên quan đến tiền điện tử. Cuộc khảo sát sẽ xem xét số tiền các tổ chức được giám sát đã đầu tư vào tiền điện tử và quy mô các khoản vay họ đã cung cấp cho các công ty tiền điện tử tính đến ngày 1 tháng 1 năm 2026, bao gồm các khoản đầu tư được thực hiện nhằm mục đích phòng ngừa rủi ro.