Tại một căn phòng cho thuê không mấy nổi bật ở Thượng Hải, tôi ngẩn ngơ nhìn vào màn hình máy tính với giao diện giao dịch, cảm nhận sự lạnh lẽo từ đầu ngón tay. Chỉ trong ba ngày ngắn ngủi, tài khoản của tôi đã giảm từ 2 triệu xuống còn 500 ngàn, sự chênh lệch lớn này khiến tôi lập tức tỉnh táo: trong thị trường tài sản tiền điện tử, cái gọi là tự do tài chính chỉ là một ảo ảnh.

Sau khi trải qua bài học đau thương này, tôi đã mất mười năm để bắt đầu từ 500.000 còn lại, thông qua việc không ngừng rút ra bài học kinh nghiệm, cuối cùng đã tích lũy tài sản trở lại ở mức hàng triệu. Trong quá trình dài này, tôi dần hiểu ra ba nguyên tắc giao dịch quan trọng.

Đầu tiên, hãy cẩn thận khi sử dụng đòn bẩy. Đòn bẩy giống như một con dao hai lưỡi, mặc dù có thể gia tăng lợi nhuận nhưng cũng có thể khuếch đại rủi ro. Tôi đã từng kiếm được 500.000 trong một ngày nhờ đòn bẩy 20 lần, nhưng cũng gần như mất sạch mọi thứ chỉ trong hai giờ do sự thay đổi đột ngột của chính sách quản lý. Sau khi rút ra bài học, tôi đã nghiêm ngặt kiểm soát đòn bẩy giao dịch dưới 3 lần và không để vị thế của một đồng coin nào vượt quá 5% tổng vốn. Chiến lược bảo thủ này mặc dù có thể bỏ lỡ một số cơ hội lợi nhuận lớn, nhưng lại giúp tôi sống sót trong thị trường biến động nhanh chóng này.

Thứ hai, các đồng coin chính là đáy của danh mục đầu tư. Tôi đã từng bị mê hoặc bởi những đồng coin nhỏ "có tiềm năng gấp trăm lần", đầu tư 300.000 và một thời gian đã lên đến 1.800.000, nhưng vì tham lam không kịp chốt lời, cuối cùng dự án đã bỏ trốn khiến tôi mất trắng. Nhận ra sai lầm, tôi đã điều chỉnh chiến lược đầu tư, tập trung 85% vốn vào các đồng coin chính như Bitcoin, Ethereum, chỉ sử dụng 15% vốn để thử nghiệm các đồng coin mới nổi. Cấu trúc này có thể cung cấp sự bảo đảm tương đối ổn định trong thời gian thị trường biến động.

Cuối cùng, việc thiết lập lệnh dừng lỗ là chìa khóa để bảo vệ vốn. Trước đây, tôi đã cố chấp tin rằng thị trường cuối cùng sẽ ấm lên, ngay cả khi mức giảm lên tới 15% tôi vẫn liên tục gia tăng vị thế, kết quả là khoản lỗ tương đương với một nửa giá trị tài sản. Bây giờ, tôi đã thiết lập lệnh dừng lỗ cứng 8% cho mỗi giao dịch, một khi chạm đến sẽ ngay lập tức đóng vị thế. Thói quen này đã giúp tôi dừng lỗ kịp thời, tránh được những khoản lỗ lớn hơn.

Thị trường Tài sản tiền điện tử có nhiều cơ hội, nhưng những người thường có thể chờ đợi cơ hội đến là những người giỏi bảo vệ vốn của mình. Tài khoản hàng triệu không đại diện cho vinh quang, mà là kết quả của việc kiên trì lâu dài các nguyên tắc giao dịch đúng đắn. Trong thị trường đầy bất định này, chỉ có việc học hỏi không ngừng và tự kỷ luật nghiêm ngặt mới có thể giúp tìm thấy một ngọn đèn thuộc về mình trong đêm dài.