Khung pháp lý của Panama nhằm mục tiêu tuân thủ FATF và cấp phép VASP trong luật tiền điện tử mang tính bước ngoặt - Tin tức Tiền điện tử

• Dự thảo luật mới của Panama thiết lập một khuôn khổ quy định toàn diện cho tài sản ảo trước đánh giá của FATF vào năm 2027.
• Quy định nhằm bảo vệ người dùng thông qua các quy tắc minh bạch và một đăng ký công khai các nhà cung cấp dịch vụ được ủy quyền.

Một nhóm luật sư Panama đã trình bày một dự thảo luật nhằm thiết lập một khung pháp lý toàn diện cho tài sản ảo. Sáng kiến này nhằm mục đích đồng bộ hóa luật pháp quốc gia với các khuyến nghị của Nhóm Hành động Tài chính trước cuộc đánh giá dự kiến vào năm 2027.

Luật sư Belisario Castillo và Oliver Muñoz đã phát triển tài liệu này với sự hỗ trợ từ Hiệp hội Thị trường Vốn Panama. Nỗ lực này nhằm tạo ra cuộc thảo luận rộng rãi trong ngành tài chính, các nhà quản lý và Chính phủ. Muñoz giải thích rằng đề xuất này đại diện cho một sáng kiến tư nhân với sự hỗ trợ của các ngành, được hình thành như một đóng góp kỹ thuật để xây dựng sự đồng thuận và nâng cao mức độ thảo luận.

Tiếp tục với các báo cáo về Panama trên CNF, Tài liệu đã được trình bày vào ngày 28 tháng 10 trước các đại diện từ lĩnh vực tài chính, các cơ quan quản lý, và các nhà lãnh đạo từ hệ sinh thái kỹ thuật số và pháp lý.

Patricia Boyd, tổng thống của Apamec, cho biết tổ chức sẽ tích cực thúc đẩy dự thảo luật này trước các cơ quan có thẩm quyền. Mục tiêu chiến lược liên quan đến việc định vị Panama như một trong những khu vực dẫn đầu về đổi mới tài chính trong khu vực.

Khung pháp lý cho sự bền vững tài chính

Đề xuất trình bày việc áp dụng một khung quy định có đặc điểm là phương pháp tiếp cận toàn diện và bền vững. Khung này phù hợp với các tiêu chuẩn quốc tế tiên tiến và sử dụng làm tham chiếu các tiến bộ quy định được thực hiện bởi Liên minh Châu Âu, Brazil và Argentina.

Theo Muñoz, tài liệu cung cấp các định nghĩa chính xác cho việc phân loại tài sản ảo. Nó cũng thiết lập chi tiết các tổ chức nào sẽ đóng vai trò là cơ quan quản lý có thẩm quyền và cách tiếp cận dựa trên rủi ro được các tổ chức quốc tế khuyến nghị sẽ được áp dụng.

Muñoz cho biết rằng không phải tất cả tài sản ảo đều giống nhau, vì vậy việc phân loại chính xác là cần thiết để tránh những lỗ hổng pháp lý. Sự chính xác này đảm bảo rằng các công ty trong lĩnh vực tài chính truyền thống có thể tham gia dưới sự quản lý hiệu quả và dễ hiểu.

Trong số các thành phần chính của đề xuất là việc tạo ra một không gian thử nghiệm quy định cho việc thử nghiệm có giám sát các dự án công nghệ. Thêm vào đó, nó bao gồm các biện pháp để thúc đẩy sự bao gồm tài chính, thu hút nhân tài kỹ thuật số và thực hiện các cải cách cụ thể đối với khung quy định hiện tại.

Tuân thủ các khuyến nghị quốc tế như một ưu tiên

Luật sư Oliver Muñoz nhấn mạnh rằng sáng kiến này đặc biệt tìm kiếm sự tuân thủ của Panama đối với Khuyến nghị 15 và 16 của FATF. Những quy định này liên quan đến việc quản lý các Nhà cung cấp Dịch vụ Tài sản Ảo và phòng ngừa rửa tiền cũng như tài trợ khủng bố trong thị trường mới nổi này.

Muñoz cảnh báo về nguy cơ cụ thể mà Panama phải đối mặt nếu không tuân thủ những khuyến nghị này trước chuyến thăm của FATF vào năm 2027. Hệ quả tiềm tàng sẽ là sự trở lại của đất nước vào danh sách xám của tổ chức.

Kinh nghiệm của Argentina đóng vai trò tham khảo quan trọng trong quá trình này. Muñoz đã đề cập rằng Argentina đã thông qua quy định nhanh chóng để thoát khỏi sự giám sát quốc tế, thể hiện tầm quan trọng của việc hành động kịp thời và có sự đồng thuận. Luật sư nhấn mạnh rằng Panama không nên chờ đến năm 2027 để ứng phó với quy định.

Theo ý kiến của ông, đất nước có đủ thời gian để phát triển quy định phù hợp với nhu cầu của mình, được lập kế hoạch tốt và có chức năng. Panama đã quản lý để rời danh sách xám của FATF vào năm 2023, và vào tháng 7 năm 2025 đã đạt được một cột mốc lịch sử bằng cách chính thức rời khỏi danh sách các quốc gia có rủi ro cao về rửa tiền của Ủy ban Châu Âu.

Tác động đến Hệ sinh thái Tài sản Ảo Địa phương

Tình hình hiện tại đặt ra những thách thức cụ thể cho các công ty hoạt động với tiền điện tử ở Panama. Nhiều công ty đã cung cấp dịch vụ với tiền điện tử mà không có quy định chính thức rõ ràng trong nhiều năm.

Giữa năm 2021 và 2024, ước tính có hơn 4 tỷ đô la giao dịch đã xảy ra ở Panama chỉ trên 10 nền tảng giao dịch toàn cầu nổi tiếng nhất. Những con số này xác nhận sự thâm nhập thực sự của tài sản ảo vào nền kinh tế Panama và làm nổi bật sự cấp bách trong việc giải quyết cả cơ hội và thách thức mà chúng đại diện.

Cấu trúc đề xuất cho quy định nhà cung cấp

Sáng kiến này thiết lập một hệ thống cấp phép và đăng ký cụ thể cho các công ty cung cấp dịch vụ tiền điện tử. Các công ty này, được gọi là Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo, phải xin một giấy phép đặc biệt và trả một nghìn năm trăm balboa cho giấy phép ban đầu. Việc tuân thủ các tiêu chuẩn chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố là yêu cầu cơ bản, phù hợp với tiêu chuẩn FATF.

Đề xuất chỉ định Cục Quản lý Doanh nghiệp Tài chính của Bộ Thương mại và Công nghiệp là cơ quan có thẩm quyền để điều chỉnh các công ty này. Các nhà cung cấp đã được cấp phép sẽ phải chịu sự kiểm tra định kỳ và phải chứng minh khả năng thích ứng với những thay đổi công nghệ. Phạm vi áp dụng bao gồm các hoạt động thiết yếu như trao đổi tiền điện tử với các loại tiền điện tử khác hoặc tiền truyền thống, lưu giữ an toàn tiền điện tử cho bên thứ ba và đợt chào bán công khai các dự án crypto mới.

Lợi ích trực tiếp cho người dùng hệ sinh thái

Người dùng tiền điện tử và các nền tảng giao dịch sẽ trải nghiệm những cải tiến cụ thể trong việc bảo vệ của họ. Họ sẽ có quyền truy cập vào một sổ đăng ký công khai về các công ty được thành lập hợp pháp tại Panama, giúp dễ dàng xác định các nhà khai thác được phép. Các công ty được quản lý phải cung cấp thông tin rõ ràng và đầy đủ về các khoản hoa hồng và rủi ro liên quan đến dịch vụ của họ.

Người dùng sẽ có cơ chế để yêu cầu bồi thường cho những thiệt hại mà họ phải chịu do gian lận, sự sơ suất nghiêm trọng hoặc các lỗi bảo mật có thể quy cho nhà cung cấp.

Dự thảo luật cũng nhằm thu hút các công ty crypto nghiêm túc và tạo ra việc làm chuyên môn trong lĩnh vực đang phát triển nhanh chóng này. Những người ủng hộ đã chia sẻ sáng kiến với Bộ Kinh tế và Tài chính cùng với các Cục Ngân hàng và Thị trường Chứng khoán.

Muñoz nhấn mạnh rằng mục đích cơ bản liên quan đến việc củng cố các dự án hiện có trong Quốc hội, một số trong số đó có những thiếu sót về kỹ thuật và pháp lý.