中国女子卷 500 亿比特币潜逃英国，天津警方跨境追赃追款

天津警方发布「天津蓝天格锐电子科技有限公司涉嫌非法吸收公众存款案」情况通报指出，公安机关仍在与英国执法机关进行跨境追逃追赃合作。中国史上最大比特币洗钱案主角钱志敏在英国开庭，当庭认罪，承认持有和转移犯罪所得的加密货币。该案涉及 12.8 万人被骗，涉 6.1 万枚比特币（合人民币近 500 亿元）。

神秘女老板钱志敏的多重身份

（右一戴口罩者为钱志敏，来源：X）

围绕着蓝天格锐以及钱志敏其人，一连串问题被大众追问：钱志敏究竟是什么人？她是怎么出逃成功的？6.1 万枚比特币将如何处置？关于钱志敏，几乎没有「投资者」知悉其底细，大家口耳相传的，只有蓝天格锐的公开宣传讯息以及未经证实的传说。

蓝天格锐宣传说，「花花」毕业于清华大学，有双博士学位，曾在美国留学，懂金融。来自沈阳的「投资者」韩星海听说，「花花」从美国带回不少科技。他曾在推介会上问过「花花」为何不让拍照，「她说是因为美国技术被她带了回来，如果透露出去，美国会对她进行制裁」。

2024 年 4 月下旬，英国媒体报道钱志敏在英国落网后，她以张亚迪（Yadi Zhang）的身份向法院提供的出生日期是 1990 年 11 月 10 日。而据《中国新闻周刊》从不愿具名的知情人士处获悉，这个日期可能不实。该人士称钱志敏于 1978 年 9 月出生于江苏如皋，专科学历，结过婚，后来离婚。这意味着钱志敏实际年龄约为 47 岁，而非她向英国法院声称的 34 岁。

《中国新闻周刊》了解到，2013 年，她曾涉发生在安徽合肥的一宗传销案，彼时钱志敏化名「李霞」，该案涉案人员众多且涉案资金巨大，案发后有人被抓并获刑，而作为操盘者的钱志敏一直在逃。这或可解释在后来操盘蓝天格锐期间，钱志敏为何一直要刻意保持神秘形象，不愿光明正大示人。

钱志敏的多重身份与诈骗历史

真实身份：1978 年生于江苏如皋，专科学历，约 47 岁

2013 年合肥传销案：化名「李霞」，操盘香港瑞银国际传销组织

2014-2017 蓝天格锐：化名「花花」，操盘 402 亿元非法集资

2017 年潜逃英国：化名「张亚迪」，谎报年龄为 1990 年生

在接受《中国新闻周刊》记者采访时，不只一位蓝天格锐的「投资者」回忆起「花花」出现在他们面前时刻意遮挡住面孔的场景。那是 2016 年秋，张莉在北京参加了一场数千人规模的蓝天格锐组织的推介会，钱志敏露面了。那是一个疯狂的场面：钱志敏蒙着粉白色的面纱，坐着轮椅，在通往会议台的过道上，被人连带轮椅高举起来，众人一边高举钱志敏，一边高呼口号，其中一句是「三世富贵」。

精心设计的 402 亿元庞氏骗局

2014 年 3 月 31 日，在逃的钱志敏在天津注册成立了蓝天格锐。蓝天格锐有京津冀、东北、华东、华南、华中、西北、西南七个大区管理全国理财产品的销售业务。自 2014 年 4 月至 2017 年 8 月，蓝天格锐推出了十款理财产品，以 1 至 3 倍的投资报酬率为诱饵，非法吸收民众存款。

郑正歌是重庆巫溪县的教师，他接触到蓝天格锐是在 2016 年，由他的高中同学介绍。当时，郑正歌抱着试一试的态度，与他的妻子各投了一份产品，每份 6 万元。「我们观察了一段时间，它确实按照时间来返钱，这样 20 多个月可能就把本钱返回来，全返回来有两三倍的利润。所以后来就又加钱投了进去，直到 2017 年 7 月蓝天格锐爆雷，共投入 100 多万元。」

吸引沈阳「投资者」韩星海的，不是理财产品本身，而是蓝天格瑞的生命手环。2015 年 10 月，做过医生的他参加了该产品的上市发表会。据介绍，生命手环内装有晶片，功能之一是透过 GPS 和北斗双定位，定位方位不超过 15 米。如有老人需要帮助，按下手环红键，「10 分钟内救护车就能到你身边」。

蓝天格锐宣称这些产品是公司自主研发或与其他机构合作研发。然而，审判任江涛时，钱志敏的助理李作证称，这些产品实际上是从上海、深圳以及江浙一带的厂商购买的。蓝天格锐成立生命环计划服务中心的真实目的是为了扩大公司影响力，进而出售理财产品。「蓝天格锐就是一个精心设计的陷阱。」郑正歌说。

根据专案审计，自 2014 年 8 月至 2017 年 7 月，蓝天格锐共吸收资金 402 亿多元，这些钱由钱志敏控制支配。自 2014 年 4 月至 2017 年 8 月，蓝天格锐向 128,409 人返款 341 亿多元，用于购买珠宝款项 9,568 多万元，用于购买不动产款项 9,189 万多元，用于日常运营支出 2.1 亿多元，另外还有约 1.4 亿元购买了比特币。

6.1 万枚比特币如何成为洗钱工具

根据《中国新闻周刊》所得到的关于该案的英国司法文件，这 6.1 万枚比特币被认为大部分来自钱志敏在中国实施的大规模的诈欺犯罪。2014 年 6 月，钱志敏以任江涛的名义开设了数位货币交易帐户，并以赃物款逾 11 亿元购买比特币。这种操作手法在当时的中国相对容易实施。

北京德恒律师事务所律师刘扬介绍，钱志敏所谓透过比特币洗钱的行为并不复杂。钱志敏在 2017 年 9 月逃至英国，同年 9 月 4 日，央行等七部委发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》，从那时起，虚拟数位货币交易所才关闭了人民币与虚拟数位货币的兑换通道。也就是说，钱志敏在案发前可以使用赃物在交易平台直接购买比特币，再加上当时帐户实名制等反洗钱手段的缺位，她很容易就实现了携比特币逃至境外。

这个案件凸显了比特币在 2017 年之前中国监管环境的漏洞。当时加密货币交易所可以直接用人民币购买比特币，且 KYC（了解你的客户）要求不严格，大额交易也缺乏有效监控。钱志敏利用这个监管真空期，将数十亿元赃款转化为比特币，然后通过区块链的匿名性和跨境特性，将资产转移到英国。

至于钱志敏，在公安机关立案侦查前，2017 年 2 月，她向当时的男友赵某锋提出帮她偷越国境。赵某锋在上海经营古董公司。在赵的帮助之下，钱志敏越境出逃。对于其出逃细节，不得而知。钱志敏于 2017 年 7 月逃离中国，2017 年 9 月持名为「张亚迪」（Yadi）的英国护照抵达英国。她在英国雇用一名名叫温俭（Wen Jian）的华人女性协助洗钱。温俭 2021 年 5 月被捕，于 2023 年受审，后被判洗钱罪名成立。钱志敏一度出逃，2024 年 4 月下旬，英国媒体报道，钱志敏在英国落网并被还押候审。

刘扬认为，若以 2024 年以来比特币市值最高价计算，6.1 万枚比特币价值高达 320 多亿人民币。他认为：「目前应该最大限度固定资金流转证据，证明英国扣押的 6.1 万枚比特币与蓝天格锐案存在关联」，这或许能帮助追回这些比特币。

跨境追赃的法律困境与进展

一个月前，英国最大规模比特币洗钱案在伦敦开庭。案件主角正是天津蓝天格锐电子科技有限公司非法吸收民众存款案主犯钱志敏。当天，钱志敏当庭认罪，承认持有和转移犯罪所得的加密货币。钱志敏的认罪大大缩短了原定 12 至 14 周的审理周期，接下来，案件进入量刑和宣判环节。

对于蓝天格锐案的中国投资者来说，钱志敏的认罪，让他们聚焦在新的焦点——6.1 万枚涉案比特币会何去何从？一位受害者告诉《中国新闻周刊》：「我们在关注英国审判的消息，中国警方也一直在积极地追款，这都是希望。」然而，跨境资产追回面临复杂的法律程序。

英国法律对犯罪所得的处置有严格规定，通常会优先赔偿当地受害者，然后才考虑境外受害者。中国与英国虽然有刑事司法协助协议，但资产追回往往旷日持久。比特币的特殊性更增加了复杂度：它既是数位资产，又跨越多个司法管辖区，如何评估、保管和分配都缺乏先例。

天津警方的通报显示，公安机关仍在与英国执法机关继续进行跨境追逃追赃合作，尽全力挽回集资参与人的损失。这种表态给受害者带来希望，但实际追回的时间和比例仍充满不确定性。从类似案件经验来看，跨境资产追回可能需要数年时间，且最终追回比例往往低于 50%。

这个案件对中国加密货币监管和比特币在犯罪中的使用都具有深远影响。它暴露了早期监管漏洞，也推动了后续更严格的反洗钱措施。2017 年后，中国全面禁止加密货币交易所运营，大幅降低了类似案件发生的可能性。