台湾虚拟资产监管要升级！金管会：分4阶段纳管，防诈绩效将评分

虚拟资产监管升级，四阶段逐步纳管

金融监管会主委彭金隆今（11/4）日出席「FinTechOn 2024 年度论坛」活动致词时表示，台湾在发展虚拟资产产业方面具备一定的基础和技术能力，相关的基础建设相对完善，预期未来该产业具有相当的发展潜力。金管会秉持着「安全与发展并进」的精神，将逐步推动各项监理措施，目标是促进虚拟资产业者（VASP）的守法性、标准化及健全发展，同时提升对投资人和消费者权益的保护。

彭金隆指出，台湾采取「逐步纳管」的方式进行虚拟资产的管理，共分为四个阶段：

洗钱防制纳管 VASP：首先要求业者落实洗钱防制的法律遵循。

VASP 自律：鼓励 VASP 成立公会，透过自律方式提升产业活动。

立法强化 VASP 登记：推动立法，加强 VASP 的洗钱防制登记制度，并将其纳入「打诈专法」以加强行为管理。

制定虚拟资产管理专法：预计在 2025 年 6 月前将虚拟资产管理专法送进行政院，开始进行立法程式。

目前，VASP 已于 8 月底正式成立公会，正在研拟各项自律规范，如客户资产分离管理、交易公正透明及资讯安全等。金管会证期局将协助这些自律规范的落实。彭金隆特别强调，立法院已于今年 7 月 16 日三读通过《洗钱防制法》的修正案，金管会正订定授权执法，未来未经登记而执行相关业务者将面临刑责。

图源：《加密城市》编辑摄影 金管会主委彭金隆致词

加强防诈力度，绩效纳入评分标准

针对近期虚拟资产诈骗猖獗的情况，彭金隆表示，虚拟资产诈骗已成为国际上共同面临的社会安全威胁。他分享了一个 ChatGPT 给他的笑话：「比特币和诈骗有什么共同点？他们都把我们的钱变不见了。」以此强调诈骗问题的严重性。

彭金隆提出，金管会在防诈方面将采取「专业化、常态化、持续化、组织化」的策略：

专业化：鼓励金融机构和 VASP 大力研发并应用科技防诈技术，协同众人力量全力阻诈。

常态化：将防诈融入日常营运活动，对可疑帐户和异常交易保持警觉，并加强对客户的教育宣导，使之成为业界的 DNA。

持续化：视打诈为一场持久战，抱持「魔高一尺，道高一丈」的决心，不断强化打诈措施。

组织化：金融机构和 VASP 业者需成立内部防诈专责单位，集中资源联合防诈。金管会已成立防诈小组，将强力督导相关工作。

他进一步表示，未来金管会将把金融机构和 VASP 的防诈绩效纳入各项评比的重要指标，鼓励业者积极投入防诈工作。最后，彭金隆呼吁社会各界共同为金融科技及虚拟资产的未来发展，以及打造更安全、无诈骗的社会而努力。